Allocation idéale en assurance-vie en 2024 : contrats, répartition, objectifs de rendements
Selon le profil d’investisseur de l’épargnant, la répartition recommandée entre fonds euros et unités de compte ne sera pas la même.
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Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans le moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible en exclusivité via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Avec EURO+, aucune contrainte d’investissement sur des unités de compte ne pourra donc exister. Sans frais sur les versements, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque 2024.
L’édition 2023 de l’Observatoire de la Gestion ISR, réalisée par Quantalys en partenariat avec ROBECO, confirme le fort engouement des épargnants pour l’ISR. Voici quelques chiffres permettant de juger de l’essor des investissements ISR, labelisés ou pas.
Sur les 7 402 fonds ISR distribués en Europe, seuls 627 fonds sont considérés comme « verts foncés » et classés Article 9 SFDR (soit 9%). En fait, la grande majorité du marché est regroupée sur l’Article 8 SFDR (82% des fonds et 86% des encours).
75% des fonds ISR sont des anciens fonds transformés et 25% sont des lancements de nouveaux fonds. Et 75% des
fonds ISR distribués en Europe ont une taille inférieure à 500 millions €.
En moyenne, les fonds Actions ISR ont des frais de gestion 18% plus élevés que les fonds Actions non-ISR. Plus de Data ESG, plus de ressources, plus d’outils, plus de réglementations… : La gestion ISR coûte plus chère !
Selon le profil d’investisseur de l’épargnant, la répartition recommandée entre fonds euros et unités de compte ne sera pas la même.
Les taux des crédits consommation sont désormais élevés, les acomptes sur salaires explosent.
Cette offre de Fortuneo propose une prime de bienvenue de 160 euros pour l’ouverture d’un compte courant Fortuneo.
Durant sa période de lancement, la SC Terra Europe, proposée par France Valley, est accessible sans frais de souscription en assurance-vie ainsi qu’en PER assurance.
My Money Bank change de stratégie et se recentre sur les crédits. Les épargnants équipés du livret My Money Bank se retrouvent pris au piège.
Offre de lancement du nouveau PER proposé par Placement-direct, un PER 100% ISR, doté de multiples avantages.