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Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans le moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible en exclusivité via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Avec EURO+, aucune contrainte d’investissement sur des unités de compte ne pourra donc exister. Sans frais sur les versements, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque 2024.
https://www.francetransactions.com/...Les SCPI ont le vent en poupe, à juste titre. Des rendements appréciables, pour une prise de risque modérée (3 à 4 sur une échelle de risque AMF allant jusqu’à 7), notamment via les contrats d’assurance-vie. Mais pour les épargnants possédant un ou plusieurs biens immobiliers physiques, l’IFI guette, car le seuil de déclenchement d’imposition IFI ne débute seulement qu’à 1,3 million d’euros. Or, avec la flambée irrationnelle des prix de l’immobilier, sans être particulièrement "riche", nombre d’épargnants se retrouvent proches du déclenchement de cet impôt. D’où cette recherche de produits d’investissements dans l’immobilier, mais sortant de l’assiette d’imposition de l’IFI.
Géré par Extendam et Sunny AM, Extend Sunny Oblig et Foncier est un placement du type FCPR, décorrélé des marchés financiers traditionnels, qui propose d’investir dans l’immobilier professionnel hors IFI (hôtellerie d’affaires). Ce fonds inédit éligible au compte-titre et à l’assurance vie, qui combine :
Ce FCPR profite d’une faible volatilité : la poche obligataire a un objectif de volatilité inférieur à 2,50% et la poche hôtelière est totalement décorrélée des marchés financiers traditionnels. Une performance cible supérieure à 5% par an (pour une durée de placement minimum de 5 ans). L’ingéniosité du placement consiste à financer l’économie réelle, garantir une liquidité bi mensuelle à l’investisseur et éviter l’immobilisation des capitaux. Ce FCPR a obtenu un profil de risque de 7, sur une échelle 7, indiquant ainsi un niveau de risques le plus élevé. L’investissement sur ce type de support en assurance-vie est donc logiquement plafonné à 10% maximum du capital du contrat. L’horizon de placement recommandée est de 5 années minium.
Disponible en exclusivité via Intencial Patrimoine, ce FCPR est éligible à Gresham Banque et APICIL Epargne (ex APICIL Assurances) à partir de 1 000 € et APICIL Life à partir de 5 000 € (investissement limité à 10% maximum de l’encours du contrat pour APICIL Life et APICIL Epargne). Les frais d’entrée et de sortie sont de 0.50%, auxquels s’ajoutent les éventuels frais sur versement sur les contrats d’assurance-vie (négociables auprès de votre intermédiaire financier).
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pavgc
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