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Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans le moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible en exclusivité via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Avec EURO+, aucune contrainte d’investissement sur des unités de compte ne pourra donc exister. Sans frais sur les versements, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque 2024.
Une offre réduite au stricte minimum ! Même les conseillers en gestion de patrimoine ne peuvent pas respecter leur obligation réglementaire de proposition d’au minimum 3 produits de caractéristiques similaires... Seulement 2 offres commerciales de PER individuel compte-titres sont pour le moment disponibles. Le PEA possèdant déjà de nombreux arguments en sa faveur pour les épargnants souhaitant investir sur des titres sur le long terme, la sortie en rente viagère, nette d’impôt sur le revenu, du PEA reste une pépite convoitée. Un produit idéal pour la retraite, mais ne distribuant pas de carotte fiscale lors des versements. L’offre de PER bancaire est réduite car les épargnants ne semblent pas être fortement demandeurs de PER individuels bancaires. La différence essentielle entre ces deux types de PER (compte-titres vs assurance-vie) étant l’absence d’avantages fiscaux portant sur la succession lors du décès du souscripteur dans le cas d’un compte-titres.
NOUVEAUTÉ ! Plus d’un Français sur deux épargne pour sa retraite. Le capital constitué permet ainsi de bénéficier d’un complément de revenus. Mais de combien parle-t-on ?
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