TOP 20 meilleurs fonds européens 2021 selon MeilleurPlacement

MeilleurPlacement (ex MonFinancier racheté récemment par MeilleurTaux), CGP et courtier en produits financiers, a publié sa sélection des 20 meilleurs fonds européens pour un investissement à moyen/long terme. Une sélection basée sur les informations de MorningStar.

Publié le

Assurance-vie, PER, Compte-titres ou PEA... Le difficile choix des OPC

L’épargnant ne sait souvent pas trop quoi choisir. Alors si certains résolvent cette difficulté en optant pour des mandats de gestion, de nombreux épargnants souhaitent tout de même rester maître de leurs investissements. MeilleurPlacement, CGP et courtiers en placements financiers, a dressé des listes de "TOP 20" de fonds autour de quelques thématiques. Pas de véritables conseils d’allocation d’actifs, car cela est évidemment interdit par la réglementation, sans suivre le protocole d’entrée en relation, mais des listes pour faire découvrir les fonds préférés du courtier sont tout de même publiées. Ne nous y trompons pas, il s’agit bien là d’une communication publicitaire afin de mettre en avant les fonds ayant la préférence du courtier (cf, méthodologie de sélection des fonds). Toute sélection de fonds étant de fait arbitraire et subjective. Tous les fonds du TOP 20 MeilleurPlacement sont accessibles via les contrats d’assurance-vie commercialisés par MeilleurPlacement.

(c) MeilleurPlacement

Méthodologie MeilleurPlacement afin d’établir sa sélection

Sélection de fonds, un choix personnel, purement subjectif : Il est rappelé que toute sélection est de fait subjective. Il n’existe pas de meilleurs fonds dans l’absolu. Seuls des critères subjectifs permettent d’aboutir à de telles listes. Les performances passées ne préjugeant en rien de celles à venir, les rendements ou les volatilités historiques ne peuvent être des critères pertinents de choix de fonds.


Pour bâtir ce TOP20, MeilleurPlacement a appliqué ce choix subjectif suivant :
Tout d’abord, sélection des 200 premiers fonds sur les grandes capitalisations européennes auprès de MorningStar. Ils ont été classés selon leurs performances sur 5 ans. Ainsi, le premier de cette présélection est le plus performant sur la période considérée, et le dernier est le moins performant.
Dans un deuxième temps, ces 200 fonds ont été triés selon 9 critères, chacun étant associé à une pondération spécifique :

  1. Performances depuis le début de l’année, sur 1, 3 et 5 ans. Bien sûr, la pondération est plus importante pour les performances à 5 ans, que celles à 1 ou 3 ans. Le but étant d’investir à moyen, voire à long terme.
  2. Le risque de chaque fonds, sur 3 ans (sa volatilité). Autrement dit, le couple rendement/risque à moyen terme.
  3. La stabilité des équipes de gestion, jugée selon l’ancienneté des gérants. C’est un critère important : des équipes stables sur le long terme assurent généralement des meilleurs résultats pour l’investisseur.
  4. Les frais courants annuels. Ils incluent notamment les frais de gestion, de distribution, les commissions de mouvements (achat / vente) ou encore les droits d’entrée et de sortie lorsque l’opcvm souscrit ou rachète des parts ou actions d’un autre fonds.
  5. L’éligibilité des fonds aux contrats d’Assurance-Vie, notamment ceux de MeilleurPlacement. Cette enveloppe permet d’optimiser la fiscalité pour l’investisseur. Ce critère prête attention à la qualité et aux frais de ces contrats.
  6. L’éligibilité des fonds au PEA. Les sociétés visées par les OPCVM doivent donc avoir leur siège dans l’Union Européenne ou dans un Etat de l’Espace économique européen (EEE).
  7. Les notations de MorningStar, organisme indépendant.
  8. Le respect des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance). Ces critères sont établis dans le cadre d’investissement socialement responsables (ou “ISR”). Par exemple, le deuxième fonds de notre sélection, Echiquier Positive Impact Europe A, est une sicav labellisée ISR investie dans des entreprises européennes dont l’activité apporte des solutions aux objectifs du développement durable.
  9. Et enfin, leur accessibilité, jugée selon l’investissement minimal pour chaque fonds et les frais associés. Malgré de bonnes performances, certains fonds sont réservés aux institutionnels et/ou ne sont accessibles que pour un investissement minimal de plusieurs centaines de milliers d’euros : naturellement, ils ne sont pas considérés comme accessibles dans notre sélection.

Après avoir pondéré chaque critère, les fonds obtiennent une note sur 100. MeilleurPlacement retient les 20 premiers.

Sélection de produits épargne distribués par MeilleurPlacement (ex MonFinancier)

Sélection de contrats d’assurance-vie distribués par MONFINANCIER
Assurance-Vie
(contrats)
Rendements
fonds euros(*)
Frais sur versement
/
fonds euros
Frais de gestion
/
Fonds euros
Dépôt minimum à
l’ouverture du contrat
M STRATEGIE ALLOCATION VIE EUROSSIMA : de 0,95% à 1,45 % avec le bonus de rendement soumis à conditions.
NETISSIMA : 1,10%
0.00 % EUROSSIMA : 0.750%
NETISSIMA : 0.750%
1 000,00 €
FRONTIERE EFFICIENTE APICIL EURO GARANTI : 0,60% 0.00 % APICIL EURO GARANTI : 0.750% 1 000,00 €
M RETRAITE VIE SURAVENIR OPPORTUNITES : 2,00%
SURAVENIR RENDEMENT : 1,30%
0.00 % SURAVENIR OPPORTUNITES : 0.600%
SURAVENIR RENDEMENT : 0.600%
100,00 €
(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux.


Sélection de PER distribués par MEILLEURPLACEMENT
PERRendements
fonds euros(*)
Frais sur versement
/
fonds euros
Frais de gestion
/
Fonds euros
Dépôt minimum à
l’ouverture du contrat
M GENERATION PER APICIL EURO GARANTI : 1,10% 0.00 % APICIL EURO GARANTI : 0.850% 1 000,00 €
(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du PER sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux.

Avertissement sur les risques : Investir comporte des risques. Vous pouvez perdre (une partie de) votre capital. Nous vous recommandons d’investir uniquement dans des produits financiers correspondant à vos connaissances et à votre expérience. Les valeurs mobilières présentent un risque de perte en capital ; tout investissement doit s’envisager à moyen et long terme. Vous pouvez subir des pertes. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, elles ne sont pas constantes dans le temps et ne constituent en aucun cas une garantie future de performance ou de capital.

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