Mon Épargne
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine, Mon Épargne est à votre écoute pour répondre à tous vos besoins de conseils en investissements financiers, bilan patrimonial, optimisation fiscale.Besoin de conseils ?
- Besoin d'être conseillé(e) pour votre situation patrimoniale ?
- Effectuer un bilan patrimonial global ?
- Vous constituer un patrimoine ?
- Choisir au mieux vos contrats d'assurance-vie ?
- Investir sereinement dans l'immobilier ?
- Optimiser votre fiscalité ?
- Epargner pour votre future retraite ?
- Gérer au mieux vos finances personnelles ?
Prenez rendez-vous !
PRIMONIAL (Sérénipierre)
Rendements des fonds en euros : SECURITE PIERRE EURO: 3.40% (2017), SECURITE FLEX EURO: 2.40% (2017), ACTIF GENERAL SURAVENIR: 1.75% (2017) Contrat d'assurance-vie Serenipierre, assuré par SURAVENIR, distribué par PRIMONIAL.
Versement minimum à la souscription : 10.000€
Frais sur versement : Nous contacter
Publié le par , , mis à jour lePrimonial Sérénipierre : Présentation
Primonial Sérénipierre est un contrat d’assurance-vie multisupport innovant qui propose un fonds en euros majoritairement investis en immobilier : le fonds Sécurité Pierre Euro de Suravenir.
Le contrat dispose de 63 supports (actions, obligations, monétaire, immobilier, fonds en euros, etc.) dont une sélection des fonds les plus réputés de la finance (JPMorgan Asset Management, Rothschild & Cie, etc.). La SCI Primonial CAPIMMO est également accessible sur ce contrat.
| Noms | Natures SCPI/SCI/OCPI | Gestionnaires | Derniers rendements publiés (Année) |
|
|---|---|---|---|---|
| PRIMONIAL CAPIMMO | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
PRIMONIAL REIM | 4.06 % (2017) |
|
| PATRIMMO COMMERCE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (MURS DE MAGASINS) |
PRIMONIAL REIM | 4.95 % (2017) |
|
| PATRIMMO CROISSANCE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (NUE PROPRIETE) |
PRIMONIAL REIM | NC |
|
| PRIMOPIERRE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
PRIMONIAL REIM | 4.85 % (2017) |
|
| PRIMOVIE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
PRIMONIAL REIM | 4.89 % (2017) |
|
| (*) : Informations fournies à titre indicatif uniquement. | ||||
Primonial Sérénipierre : Une gestion adaptée à vos besoins
Le contrat Primonial Sérénipierre propose 3 options de gestion :
- Investissement progressif des fonds en euros vers les unités de compte :périodicité mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle.
- Rééquilibrage automatique (périodicité mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle, le 20 du mois retenu).
- Rachats partiels programmés (les rachats partiels programmés sont compatibles avec l’une ou l’autre des options si les rachats partiels programmés sont positionnés au prorata des parts de supports détenus).
Primonial Sérénipierre : Versements et frais
Le contrat est accessible à partir de 10,000 €. Vous aurez ensuite la possibilité de mettre en place des versements programmés :
par mois : 100 € minimum
par trimestre : 300 € minimum
par semestre/an : 600 € minimum
Les versements libres sont autorisés à partir de 1.000 €.
Côté frais, les versements sont ponctionnés à hauteur de 5 % maximum (négociable), et les frais de gestion s’élèvent à 0,80 % pour le fonds en euros et 0,95 % pour les unités de compte. De quoi faire de Sérénipierre l’un des contrats les plus coûteux du marché.
Pour les frais d’arbitrages (le montant minimum à arbitrer est de 300 €), il vous en coûtera 0,80 % de la somme arbitrée, avec un minimum de 15 €.
Primonial Sérénipierre : un contrat récompensé
| Magazines | Récompenses | Années | Catégories | Commentaires |
|---|---|---|---|---|
| Le Revenu | Grand trophée d’OR | 2018 | Catégorie meilleur contrat d’assurance-vie des conseillers libéraux | - |
| Le Revenu | Grand trophée d’OR | 2017 | Catégorie meilleur contrat d’assurance-vie des conseillers libéraux | - |
| Gestion de Fortune | Oscar du meilleur contrat | 2017 | Contrat d’assurance-vie dont l’encours est entre 1 et 5 milliards d’euros (+ 30 UC) | - |
| Gestion de Fortune | Oscar du meilleur contrat | 2017 | Contrat nouvelle génération - fonds en euros immobilier | - |
| Gestion de Fortune | Oscar du meilleur contrat | 2017 | Meilleure performance régulière sur 4 ans | - |
| Gestion de Fortune | L’Oscar du meilleur contrat d’assurance-vie | 2016 | Meilleur contrat | - |
| Gestion de Fortune | Oscar | 2016 | Contrat avec encours compris entre 1 et 5 milliards | - |
| Gestion de Fortune | Oscar contrat nouvelle génération | 2016 | Contrat nouvelle génération | Fonds en euros immobilier |
| Gestion de Fortune | Oscar meilleure performance sur 4 ans | 2016 | Meilleure performance régulière sur 4 ans | - |
| Le Revenu | Grand trophée d’OR | 2015 | Catégorie multisupport offensifs | - |
| Le Revenu | Grand Prix de l’Innovation | 2012 | - | |
| Gestion de Fortune | L’Oscar de l’Innovation | 2012 | - |
(*) : Liste non exhaustive des récompenses de la presse financière. Informations fournies à titre indicatif uniquement.
Primonial Sérénipierre : Récapitulatif
| Caractéristiques du Serenipierre (PRIMONIAL (Serenipierre)) | |
|---|---|
| Nom du distributeur (contrat) | PRIMONIAL (Serenipierre) |
| Dépôt minimum | 10 000,00 € |
| Frais sur versement (maxi.) | 5,000 % (Pour obtenir le niveau des frais négociés, nous contacter) |
| Frais sur versement négociables | |
| Frais de gestion sur Fonds €uros | 0,800 % |
| Frais de gestion sur unités de compte | 0,950 % |
| 90 % minimum de participation aux bénéfices | |
| Frais d’arbitrage en ligne |
0,800 % du montant arbitré Minimum de facturation de 15,00 € |
| Nombre de supports disponibles | 150 |
| Fonds €uros, dernières performances connues | |
| SECURITE PIERRE EURO | 3.40 % (Année : 2017) |
| |
| SECURITE FLEX EURO | 2.40 % (Année : 2017) |
| |
| ACTIF GENERAL SURAVENIR | 1.75 % (Année : 2017) |
| |
| Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les Taux de rendement de base sont nets de frais de gestion avant prélèvements sociaux et fiscaux. | |
Demande d'informations, sans engagement de votre part.
