PLACEMENT-DIRECT (EURO+)
Contrat monosupport en euros, lancé en 2023, le fonds en euros a publié un taux de 4.10% en 2023, et devrait dépasser les 5% en 2024.
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Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans le moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible en exclusivité via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Avec EURO+, aucune contrainte d’investissement sur des unités de compte ne pourra donc exister. Sans frais sur les versements, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque 2024.
Société de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant, Patrimea propose des solutions d’investissements aux particuliers et professionnels. Ainsi l’établissement offre des opportunités de placements en bourse, en immobilier ou en épargne, assurance-vie notamment.
Contrat d’Assurance-vie individuel haut de gamme, Patrimea Premium est un placement qui propose une large palette de supports d’investissement, soit 1 fonds en euros (Support sécurité d’ORADEA VIE), 3,30 % de rendement en 2012 et 3,50% en 2011 et plus de 200 Sicav et FCP de 60 sociétés de gestion.
Outre les avantages fiscaux que procure l’assurance-vie, le contrat Patrimea Premium offre la possibilité d’investir sur 6 SCPI et 2 SCI.
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Particularité du contrat Patrimea Premium :
Patrimea permet à l’assuré d’investir la totalité de son capital en SCPI, contrairement à la concurrence qui restreint souvent à 50% l’investissement en SCPI.
Rendements / Années | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 |
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Taux bruts publiés (1) | 3.300 % | 3.500 % | 3.900 % | 4.250 % | 4.250 % | Taux nets perçus (2) | 2,73 % | 2,90 % | 3,23 % | 3,52 % | 3,52 % |
(1) : Rendement du fonds en euros, tel que publié par l'assureur, c'est à dire net de frais de gestion, mais brut des prélèvements sociaux.(2) : Rendement du fonds en euros net pour l'épargnant résident fiscal français, prélèvements sociaux déduits. |
L’excellente gamme de supports n’est cependant pas ouverte à tous. Il faudra placer 50.000€ minimum pour pourvoir souscrire un contrat Patrimea Premium. Par la suite les versements libres ou programmés sont de 75€ minimum.
La gestion assistée est offerte avec Patrimea Premium, cependant des outils de gestion sont mis à disposition pour une gestion plus fluide du contrat. Celles-ci sont facturées 0,4% du montant arbitré.
– Sécurisation des plus values
– Limitation des pertes
– La dynamisation du rendement du fonds en euros
– L’allocation constante
– [a[L’investissement progressif]a]
Patrimea Premium ne ponctionne aucuns frais d’adhésion, de plus les frais d’entrée ou de versement sont gratuits lorsqu’ils sont réalisés par internet (3% hors versement en ligne). En cours de vie du placement, les frais de gestion sont de 0,72% sur les SICAV/FCP ainsi que sur le fonds en euros. Les frais de sorties sont offerts.
👉 Assurance-vie Patrimea Premium | |||||||||||||||||||||||||
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Sur ce contrat d'assurance-vie, le capital peut être réparti à 100% sur le fonds en euros. | |||||||||||||||||||||||||
Sur ce contrat d'assurance-vie, le capital peut être réparti à 100% en SCPI/SCI/OPCI. | |||||||||||||||||||||||||
Distributeur | PATRIMEA | ||||||||||||||||||||||||
Assureur | ORADEA VIE | ||||||||||||||||||||||||
Type de contrat | Contrat individuel | ||||||||||||||||||||||||
Versement initial minimum | 50 000,00 € | ||||||||||||||||||||||||
👉 Frais | |||||||||||||||||||||||||
Frais sur versement (maxi.) | 0,000 % | ||||||||||||||||||||||||
Frais de gestion fonds euros FONDS EUROS ORADEA VIE | 0.720 % | ||||||||||||||||||||||||
Frais de gestion fonds euros SECURITE INFRA EURO | 0.800 % | ||||||||||||||||||||||||
Frais de gestion sur unités de compte | 0.720 % | ||||||||||||||||||||||||
Frais de gestion sur SCPI | 0.908 % | ||||||||||||||||||||||||
Frais sur versement de rentes | 0.00 % | ||||||||||||||||||||||||
Frais d'arbitrage en ligne | 0,20 % du montant arbitré | ||||||||||||||||||||||||
👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||||||||||||||||
En gestion libre | 200 | ||||||||||||||||||||||||
SCPI | 16 | ||||||||||||||||||||||||
SCI | 5 | ||||||||||||||||||||||||
SCP | 0 | ||||||||||||||||||||||||
OPCI | 5 | ||||||||||||||||||||||||
ETF (Trackers) | 43 | ||||||||||||||||||||||||
Capital-investissement (Private equity) | nc | ||||||||||||||||||||||||
Titres vifs | 0 | ||||||||||||||||||||||||
Fonds ISR | NC | ||||||||||||||||||||||||
👉 Fonds euros | |||||||||||||||||||||||||
Nombre de fonds euros | 2 | ||||||||||||||||||||||||
👉 Fonds euros SÉCURITÉ EN EUROS | |||||||||||||||||||||||||
Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 1.900 % | ||||||||||||||||||||||||
Rendement 2022, net pour les épargnants | 1.573 % | ||||||||||||||||||||||||
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👉 Fonds euros SECURITE INFRA EURO | |||||||||||||||||||||||||
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 3.500 % | ||||||||||||||||||||||||
Rendement 2023, net pour les épargnants | 2.898 % | ||||||||||||||||||||||||
Conditions de versement sur le fonds euros SECURITE INFRA EURO : Pour chaque versement, la part investie sur Sécurité Infra Euro doit être de 60% maximum avec une part en unités de compte de 40% minimum. Le montant d'investissement sur Sécurité Infra Euro est plafonné à 30% du total de l'investissement dans une limite de 1 million d'euros. | |||||||||||||||||||||||||
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👉 Options de gestion | |||||||||||||||||||||||||
Garantie plancher en cas de décès | Option gratuite. Capital sous risque de 1 500 000 Euros maximum | ||||||||||||||||||||||||
Sécurisation des plus-values | Epargne minimum par support de 1 200 Euros | ||||||||||||||||||||||||
Limitation des pertes | Epargne minimum par support de 1 200 Euros | ||||||||||||||||||||||||
Dynamisation des plus-values | Epargne minimum sur le fonds en euros de 1 200 Euros | ||||||||||||||||||||||||
Allocation constante | Epargne minimum sur le contrat de 1 200 Euros. Périodicité trimestrielle. | ||||||||||||||||||||||||
Investissement progressif | Périodicité à définir. Epargne minimum sur le fonds en euros de 7 500 Euros. | ||||||||||||||||||||||||
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